Tudo que você precisa saber sobre ETFs

por Miguel Abboud
30/11/2021

Chegou a hora de você aprender a investir nestes tipos de fundos de investimentos.

Se você está começando agora no mundo dos investimentos e está procurando investir no mercado de capitais mas ainda não possui a experiencia necessária para aplicar sozinho, talvez os ETFs possam ser a melhor forma possivel de se expor ao mercado de forma segura e barata, confira abaixo nosso artigo "Tudo que você precisa saber sobre ETFs" e passe a entender tudo sobre esse veículo que é utilizado até mesmo pelos maiores investidores da atualidade.

 

Os Exchange Traded Funds (ETFs) são fundos de investimentos de capital fechado (não podemos aportar fundos livremente) negociados em bolsa, o que os difere do comum é que nestes fundos quando compramos cotas nós simplesmente estaremos comprando as cotas de um outro investidor, neste caso, não há alteração no patrimônio do fundo quando compramos e vendemos cotas (pois não entra, nem sai capital do fundo em questão), dando assim um melhor desempenho e estabilidade para que o fundo possa praticar estratégias mais passivas (estratégias onde não há grandes movimentações nem arbitragens de ativos) reduzindo os custos de corretagem do fundo e garantindo que o fundo terá a liquidez necessária para permanecer firme em sua estratégia proposta.

 

Quais suas principais vantagens?
 

●     Em comparação com os fundos de ações tradicionais, as taxas de administração de ETFs tendem a ser menores. Como os fundos de ações tradicionais, os investidores cobrarão taxas apenas pelo número de dias que mantiverem as ações em sua carteira.

●     Com apenas uma transação, os ETFs podem fornecer investimento em uma carteira diversificada de ações. Em outras palavras, os ETFs permitem que os investidores acessem todas as ações de sua carteira de índices de referência, reduzindo o risco de concentração.

●     Você pode comprar e vender ações de ETF no mercado secundário, assim como as ações.

●     Permite ao investidor acompanhar a evolução da composição ou proporções da carteira teórica de ações do índice de referência, sem ter que comprar ou vender todos os ativos da carteira. Você pode saber a composição do ETF a qualquer momento.

 

Por natureza os ETFs tendem a possuir uma gestão passiva, sendo muito comum a maior parte dos ETFs apenas replicar um indice de mercado (maiores ativos da bolsa), Indices setoriais (ações que compoem um setor da economia, indices de estilo (que separam as ações por caracteristicas em comum), Títulos de renda fixa e até mesmo mercadorias como o Ouro.

 

Aqui estão alguns dos ETFs mais famosos negociados na Bolsa de Valores Brasileira B3:

Ticker Nome Referência Resumo
"BOVA11" Ishares Ibovespa Fundo De Indice Ibovespa B3 ETF que replica o desempenho do Índice bovespa
"BRAX11" Ishares Ibrx Indice Brasil Ibrx 100 Fdo Indice IBrX 100 B3 ETF que replica os ativos do índice IBrX 100
"DIVO11" It Now Idiv Fundo De Indice IDIV B3 Dividendos ETF que replica o desempenho das ações que pagam dividendos
"FIND11" It Now Ifnc Fundo De Indice IFNC B3 ETF que replica os ativos do setor financeiro da bolsa de valores B3
"ECOO11" Ishares Indice Carbono Efic Ico 2 Brasil Fdo Ind ICO2 B3 - Índice Carbono Eficiente ETF que replica os ativos da bolsa com boas práticas em emissão de carbono
"GOVE11" It Now Igct Fundo De Indice IGCT B3 Governança Corporativa Trade ETF que replica ativos que tenham um certo nível de gestão corporativa em suas companhias
"MATB11" It Now Imat Fundo De Indice IMAT B3 Materiais Básicos ETF que replica ativos do setor de materiais básicos da bolsa de valores B3
"SMAL11" Ishares Bmfbovespa Small Cap Fundo De Indice SMLL B3 Small Cap ETF que replica ativos considerados "Small Caps" ou de baixa capitalização da bolsa de valores B3
"GOLD11" Trend ETF LBMA Ouro FI de Indice Invest no Ext iShares Gold Trust (IAU) ETF que replica o valor da cotação do Ouro em Dólares
"IVVB11" IShares S&P 500 FIC de Fundo de Indice IE Nasdaq 100 ETF que replica o indice Nasdaq 100 que representa os 100 maiores ativos da bolsa de valores norte americana "NASDAQ" em dólares
"NASD11" Trend ETF Nasdaq 100 Fdo Inv Indice Inv Ext S&P 500 ETF que replica o indice S&P 500 que representa os 500 maiores ativos das bolsas de valores norte americanas "NASDAQ" e "NYSE" em dólares

 

Outro motivo que propicia a utilização dos ETFs como veículos para a aplicação de estratégias passivas é a "não necessidade" de ganho de performance, pois o objetivo de qualquer fundo de investimento aberto que possuí uma estratégia ativa é gerar performance e dessa forma atrair mais capital externo, sendo assim, como os ETFs possuem uma capitalização controlada através lotes de emissão de novas cotas, seu crescimento é programado e esporádico "de certa forma garantido" se o fundo entregar o que propõem, por isso não há a necessidade de adotar estratégias ativas, sendo muito mais seguro e garantido a adoção de estratégias passivas.

 

Geralmente por serem apenas "replicadores" de indices e fatores de mercado, os ETFs são um dos veículos de investimentos mais baratos do mercado podendo possuir apenas uma taxa de administração que varia entre 0,15% até 0,30% ao ano, o que os deixa mais baratos é não precisar de remanejar a carteira de ativos por conta de resgates de clientes, economizando na corretagem que só é paga quando existem ajustes nos indices de referencia, quando se trata de ETFs o capital aplicado nunca sai do fundo com exceção dos momentos onde há pagamento de impostos e corretagem no momento da liquidação de ativos quando os indices de referencia realizam trocas em suas carteiras.

 

Por que comprar ETFs?
 

Como já dito anteriormente os ETFs são capazes de nos fornecer uma exposição precisa e muito bem diversificada de um indice por um baixo custo e isso pode ser um fator decisivo na sua estratégia de investimentos, se o que você planeja é começar a investir você precisa entender que sua capacidade de selecionar seus ativos separadamente (Stock picking) vai aumentando gradativamente enquanto você acumula novos conhecimentos e experiencias, mas enquanto isso você não precisa esperar fora do mercado, durante seu processo de aprendizagem você pode facilmente se expor a um ETF que replique a média dos ativos mais seguros da bolsa, te garantindo um resultado atrelado a média desses ativos enquanto você trilha sua jornada de "bater o mercado".

 

Outro ponto importante a ser citado é que em muitos casos, nem é necessárioinvestir em outros produtos além dos ETFs, afinal por sempre replicarem o mercado, podemos considerar que eles possuem uma correlação de risco/retorno justa, sendo assim, é extremamente viável investir apenas em ETFs durante toda a sua experiência como investidor, afinal os indices de mercado geralmente se provam muito seguros e rentaveis com o passar dos anos.

 

Problemas que podem ser solucionados com ETFs
 

Existem alguns problemas muito comuns quando começamos a investir que podem atrapalhar muito nossa experiencia no mercado de capitais quando começamos a investir, alguns deles podem ser:

●     Não saber o que comprar

●     Não saber como acompanhar

E são nestes dois problemas onde mais encontramos benefícios na compra de ETFs, pois quando investimos neles nós conseguimos eliminar os 3 problemas descritos acima:

●     Não saber o que comprar: Os ETFs sempre replicaram genericamente os maiores ativos do mercado, dessa forma encontramos um ativo que consegue ao mesmo tempo reunir a média das características do maiores e consequentemente mais sólidos ativos do mercado.

●     Não saber como acompanhar: Os próprios gestores dos ETFs são responsáveis por atualizar constantemente suas carteiras, tornando o giro de ativos e remanejamento dos seus ativos praticamente automático, sem a necessidade que o investidor tenha que interfirir na carteira de alguma forma.

 

Espero que você tenha entendido a importância dos ETFs em sua carteira e em como você pode investir neles!

 

Abraços.

 

Quer saber como isto afeta os seus investimentos? Converse agora com um assessor de investimentos da Allure Capital e descubra!

 

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